被批捕!上海滩大佬折戟,戴志康怎么走到了这一步?

原标题:被批捕!上海滩大佬折戟,戴志康怎么走到了这一步?

摘要: P2P行业已经走到了一个十字路口

撰文|张银银

上海滩大佬证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款一案,又有新的进展。

近日,上海警方发布新的公告,通报指出,前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中,除取保候审人员外,检察机关已于9月27日对戴某康等20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕 。

过去这几年,戴志康进军互联网金融,重点开展P2P网贷,在大环境的风云变化中把控不好,终于折戟。

此次爆雷的平台是捞财宝,成立于2014年。2017年在上海华瑞银行完成资金存管。

据其官网介绍,它还是中国互联网金融协会发起的创始单位之一;2018年4月,该平台信息安全达到三级等保,且系统测评分高达92.52分,达到国有银行级信息安全水平。

而在今年6月,捞财宝还公布了合规进度:完成了国家网贷整治办协同国家互联网应急中心建设的“网贷机构实时数据接入系统”的接入工作。

不到两个月,被举报涉嫌非法集资。

捞财宝的股东是上海证大集团。这家成立于1992年的公司,曾是国内第一支公募基金海南富岛基金的管理公司。

戴志康的企业多以“证大”为名,他也是这次涉事的上海证大文化创意发展有限公司的法定代表人。多年前,他给证大确立了“三证四大”的文化,即:证明、实证、亲证,大道、大同、大美、大我。他说,“证”是证明,做给大家看,证明给世界看;“证”是探索、是进取、是创新,无论得失成败,不断努力去实现它;“证”也是一种人生态度,用自己的身、心、灵,全身心地去投入。

戴志康是一位创奇人物。在业内,戴志康一度被认为是资本市场呼风唤雨的高手。人大国际金融专业研究生毕业,1987年参加工作,去了人民银行总行金融研究所。

28岁组建了富岛基金的管理公司,戴志康学金融擅长运用高杠杆融资,不过却因政策原因,在90年代初负债约2亿!

但几年后,他再次翻身,后投身股市大获全胜,又转战楼市,早在2007年,戴志康以100亿财富排在胡润中国富豪榜第56位。

为什么选择P2P小额借贷作为证大的一个产业方向?戴志康说,“没有别的意思,就是做普惠金融,为人民服务,为那些从银行借钱有困难甚至完全借不到钱、但的确有需求的普通民众服务!……我们的价值初心是没有问题的,是经得起推敲的,是正的,这是我们‘千磨万击还坚劲,任尔东西南北风’的根本底气,风雨之后必有我们的彩虹!”

不过上述战略话音还未落地,证大金服最早推出的是“证大e贷网”于同年2017年已停止运营。此时,正是戴志康涉足商海的第三十个年头。

据媒体报道,证大金服涉及到的债权人(投资者)未偿付金额百亿左右。若这一金额属实,这也意味着目前的追偿资金仅为杯水车薪。

警方已获取“证大公司旗下“捞财宝”及证大财富”平台数据,同时聘请司法审计公司对每位投资人出借资金进行确认,并追查资金去向。

今年4月,网络借贷信息中介机构有条件备案试点方案的消息传出,互金行业一度以为看到了希望,有望像当年的某宝们一样,获得“正名”。

然而,三个月后,7月初,网络借贷风险专项整治工作座谈会态度明确:2019年第三季度整治工作将继续严格落实“三降”要求。

所谓“三降”指降机构数量、降行业规模、降涉及人数。

随着千亿平台团贷网爆雷、红岭创投“良性”清盘、P2P一哥陆金所宣布退出,头部平台的发展似乎预示着,P2P行业已经走到了一个十字路口。对于投资者们来说,此时入场就要更谨慎了。

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